Переводить деньги на карту теперь можно будет лишь родным - новые правила банков

К сожалению, участились случаи вовлечения молодых людей 14-18 лет в незаконные финансовые схемы, включая отмывание денег. В ответ на это Банк России выпустил рекомендации, ужесточающие контроль за операциями несовершеннолетних клиентов.

Ключевые изменения в обслуживании подростков

1. Усиленный мониторинг операций. Банки будут тщательно анализировать все транзакции по счетам несовершеннолетних. Особое внимание уделят нехарактерным операциям: крупным переводам от неизвестных лиц или подозрительно большим расходам, не соответствующим обычным тратам подростка.
2. Определение «круга общения». Финансовые учреждения будут отслеживать, кто переводит деньги на счёт подростка и кому он их отправляет. Нормальной практикой считаются переводы от близких родственников и траты на привычные нужды. Любые отклонения от этой модели вызовут вопросы.
3. Информирование родителей. При открытии счёта банк не только подробно разъяснит подростку правила безопасности, но и обязательно уведомит его законных представителей. Эта практика может распространиться и на уже действующие договоры.
4. Введение лимитов и блокировок. В договоры планируется включить возможность установки ограничений на отдельные виды операций. Банк получит право временно заблокировать карту, если возникнут подозрения, что её использует третье лицо или подросток действует под давлением.

Цель нововведений

Главная задача - защита молодых людей от вовлечения в противоправную деятельность. Новые меры призваны создать дополнительный барьер для мошенников, которые могут использовать неопытность подростков в корыстных целях, а также предупредить родителей о потенциально опасных ситуациях.

Эти изменения означают, что банки берут на себя часть ответственности за финансовую безопасность несовершеннолетних клиентов, действуя как дополнительный фильтр на пути незаконных операций, пишет новостной портал.