С января 2026 года будут отслеживать всё: ЦБ назвал сумму переводов по СБП, которую сразу же начнут проверять
Данные изменения значительно расширяют перечень транзакций, подлежащих усиленной проверке со стороны финансовых организаций.
Ключевыми нововведениями являются:
Усиление контроля за крупными переводами, осуществляемыми через Систему быстрых платежей (СБП). Особое внимание уделяется операциям, сумма которых превышает 200 000 рублей, особенно если получатель не входит в круг регулярных контактов клиента.
Введение дополнительных критериев для оценки подозрительных операций, включающих:
Перевод на сумму более 200 000 рублей через СБП.
Получатель средств, с которым клиент не взаимодействовал в течение последних шести месяцев.
Наличие предшествующего перевода средств самому себе через СБП. При этом проверке подлежит последующий перевод другому лицу.
Расширение перечня признаков, указывающих на возможное мошенничество, до 12 критериев для стандартных переводов и 2 дополнительных для операций с цифровым рублем. Среди них:
-
Изменение номера телефона, привязанного к онлайн-банкингу.
Необычные изменения характеристик устройства, такие как переход на другого интернет-провайдера.
Перевод средств самому себе через СБП с последующим переводом крупной суммы незнакомому получателю.
-
Следует отметить, что все ранее установленные признаки подозрительных операций сохраняют свою актуальность до 2026 года. Финансовые организации продолжат блокировать переводы:
На счета, внесенные в утвержденный Центральным банком «черный список».
С устройств, зарегистрированных в базах данных мошеннических операций.
При выявлении нехарактерного поведения клиента, включая необычные суммы, время или место перевода.
При получении тревожных сигналов от операторов связи.
На счета лиц, находящихся в розыске по уголовным делам.
Представленные изменения направлены на повышение уровня защиты клиентов без ущерба для удобства и скорости проведения повседневных операций через систему быстрых платежей, сообщает источник.
