ясно+19°CСамара
$$ 78.84 +0.05
Доллар на 07.07
93.01 -0.12
Евро на 07.07

Почему банк может заблокировать карту, даже если вы ничего не нарушали: юрист поясняет

Сегодня, 04:02
Финансовые организации начали обращать внимание не только на подозрительные транзакции, но и на отсутствие привычных бытовых платежей. Если клиент долгое время не совершает обычных расходов, банк может заподозрить его в использовании карты для сомнительных схем и принять меры.
Почему банк может заблокировать карту, даже если вы ничего не нарушали: юрист поясняет

Как пояснила кандидат юридических наук Ирина Сивакова, к стандартным операциям, подтверждающим «жизнедеятельность физического лица», относятся:

  • оплата жилищно-коммунальных услуг;
  • пополнение мобильного счёта;
  • покупки в продуктовых и хозяйственных магазинах;
  • заправка автомобиля топливом;
  • оплата интернета и других повседневных услуг.

Если же на карте наблюдаются только крупные поступления с последующим быстрым переводом или обналичиванием, банк вправе усомниться в её законном использовании. В таких случаях финансовое учреждение может временно ограничить доступ к счёту, потребовав от клиента пояснений.

Как избежать блокировки?

Эксперты рекомендуют регулярно совершать мелкие бытовые платежи, чтобы у банка не возникало подозрений. Даже если карта используется для накоплений или крупных переводов, несколько небольших покупок в месяц помогут подтвердить её «естественное» применение.

Нет комментариев. Ваш будет первым!