Почему банк может заблокировать карту, даже если вы ничего не нарушали: юрист поясняет
Финансовые организации начали обращать внимание не только на подозрительные транзакции, но и на отсутствие привычных бытовых платежей. Если клиент долгое время не совершает обычных расходов, банк может заподозрить его в использовании карты для сомнительных схем и принять меры.
Как пояснила кандидат юридических наук Ирина Сивакова, к стандартным операциям, подтверждающим «жизнедеятельность физического лица», относятся:
- оплата жилищно-коммунальных услуг;
- пополнение мобильного счёта;
- покупки в продуктовых и хозяйственных магазинах;
- заправка автомобиля топливом;
- оплата интернета и других повседневных услуг.
Если же на карте наблюдаются только крупные поступления с последующим быстрым переводом или обналичиванием, банк вправе усомниться в её законном использовании. В таких случаях финансовое учреждение может временно ограничить доступ к счёту, потребовав от клиента пояснений.
Как избежать блокировки?
Эксперты рекомендуют регулярно совершать мелкие бытовые платежи, чтобы у банка не возникало подозрений. Даже если карта используется для накоплений или крупных переводов, несколько небольших покупок в месяц помогут подтвердить её «естественное» применение.
