Золотые горы: жителям Сызрани назвали пять признаков финансовых мошенников

Сегодня, когда Интернет стал доступнее, чем когда-либо, выросло и число инвестиционных и финансовых организаций, действующих вне правового поля. Они маскируются под инвестиционные компании, «микрофинансовые платформы», брокеров, частных кредиторов или «современные финансовые клубы». Но их деятельность может привести граждан к серьёзным потерям. Земский банк считает важным предупредить жителей города о рисках и рассказать, как защитить себя и близких.

В последнее время жители все чаще сталкиваются с агрессивной рекламой, предлагающей «легкие деньги», «кредиты без отказа» или «сверхдоходные инвестиции». К сожалению, за яркими обещаниями часто скрываются мошенники, чья деятельность незаконна и опасна для кошелька граждан.

Кто эти «нелегалы» и чем они опасны?

Это структуры или частные лица, которые оказывают финансовые услуги без лицензии Банка России. Они занимаются сбором денежных средств с населения, не соблюдают законы, а их главная цель - любым способом забрать ваши деньги.

Чаще всего жители сталкиваются с тремя типами мошенников:

Брокеры и «инвестиционные советники». Заманивают возможностью быстро разбогатеть на рынке ценных бумаг или сделках на криптовалюте. После перевода денег связь с ними обрывается, а ваш «инвестиционный счет» просто обнуляется.

Финансовые пирамиды. Обещают баснословные доходы от вложений в «уникальные проекты» или ценные бумаги. Их схема проста: деньги первых вкладчиков выплачиваются последующим. Когда приток новых жертв иссякает, пирамида рушится, а ее организаторы исчезают.

Кредиторы. Предлагают деньги в долг под грабительские проценты, часто требуют предоплату или выдают на руки только часть средств, взятых в кредит. Используют угрозы и запугивание для возврата средств.

Пять признаков финансовых мошенников

Чтобы не стать жертвой мошенников, запомните несколько простых, но важных признаков нелегальной мошенников:

Нет лицензии Банка России. Это главный признак. Банки, МФО, страховые компании и брокеры всегда имеют лицензию, выданную Банком России.

Нет реквизитов. На сайте компании не указаны полное юридическое название, реальный адрес офиса или телефоны. Есть только форма для обратной связи.

Обещают «золотые горы». Вас соблазняют доходностью, многократно превышающей рыночную (например, «100% в месяц»), или кредитом «без проверки кредитной истории». Помните: высокая доходность всегда связана с высоким риском, а серьезные деньги просто так не дают.

Просят перечислить деньги на карту физлица или электронный кошелек. Официальная организация всегда принимает платежи на свои расчетные счета, открытые в банках.

Давят и торопят. Мошенники создают искусственный ажиотаж: «акция действует только сегодня!», «места последние!». Они стараются не дать вам время на раздумье.

Что делать, если вы уже стали жертвой мошенников?

Если вы поняли, что имеете дело с мошенниками, или уже перевели им деньги, действуйте немедленно:

Обратитесь в полицию. Подайте заявление в ближайшее отделение МВД. Приложите все доказательства: скриншоты переписки, номера счетов, квитанции о переводе.

Сообщите в Банк России. Это можно сделать через его онлайн-приемную на официальном сайте. Ваше обращение поможет быстрее заблокировать сайт мошенников и предупредить других жителей.

Проверяйте надежность партнера ДО сделки!

Перед тем как взять кредит, открыть вклад или доверить кому-то свои сбережения, потратьте 5 минут на проверку:

Откройте официальный реестр Банка России на его сайте (cbr.ru). Убедитесь, что интересующая вас компания там есть и у нее действует лицензия.

Посмотрите список компаний, которые попали в поле зрения Банка России на предмет совершения мошеннических операций, который публикует Банк России по адресу cbr.fu/inside/warning-list/

Земский банк, как надежная банк с многолетней историей, призывает жителей Сызрани проявлять бдительность. Ваша финансовая безопасность - в ваших руках. Доверяйте только проверенным партнерам.

фото: КТВ-ЛУЧ