С 30 мая станет полностью запрещено: новые правила денежных переводов вводят по всей России

Теперь, согласно изменениям в законодательстве, переводы на сумму свыше 100 000 рублей без открытия банковского счета станут невозможны.

Данное нововведение является поправкой к статье 7 федерального закона № 115-ФЗ, направленного на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Закон определяет, что упрощенная идентификация клиента при переводе средств без открытия счета допустима, только если сумма перевода не превышает 100 000 рублей. Это касается и переводов с использованием электронных денег.

Параллельно, вступают в силу изменения в закон № 161-ФЗ “О национальной платежной системе”. В соответствии с ними, при использовании электронных денежных средств с упрощенной идентификацией, остаток электронных денег на счете не должен превышать 100 000 рублей в любой момент времени.

Инициаторы поправок в Государственной Думе подчеркивают, что данные меры направлены на повышение финансовой безопасности. Они призваны снизить риски отмывания денег и финансирования террористической деятельности, связанные с отсутствием ограничений на суммы переводов без полной идентификации, сообщает источник.