Переводы денег с карты на карту начнут замораживать: новые правила от ЦБ

Если сумма перевода от 15 001 до 100 тысяч рублей, понадобится паспорт: его обязаны запрашивать платежные системы и платформы, в числе которых фриланс-сервисы, электронные кошельки и маркетплейсы. Подтверждение документов поможет снизить риск мошенничества, но пользователям стоит заранее подготовить бумаги, если планируется перевод на крупную сумму. При переводах более 100 тысяч рублей потребуется не только паспорт, но и ИНН, а также бумаги, подтверждающие законность происхождения денег; иногда перевод может быть временно заблокирован для проверки.

Новые правила касаются всех крупных платформ - ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и других. Клиенты обязаны представить документы по запросу, иначе перевод не пройдет. Пользователи столкнутся с обязательной идентификацией при переводах от 15 тысяч рублей и выше: это означает меньшую анонимность и возможные задержки, если перевод заблокируют до проверки. Чтобы избежать сложностей, рекомендуется заранее подготовить необходимые документы, изучать правила платформ и контролировать свои платежи, чтобы не попасть под подозрение служб мониторинга.