Какие переводы с карты на карту будут блокировать с 22 по 31 декабря

С 22 по 31 декабря банки и службы безопасности планируют усилить контроль за переводами с карты на карту. Предновогодний период - «золотое время» для мошенников и теневых схем, поэтому часть операций будут блокировать или отправлять на дополнительную проверку, сообщает PRIMPRESS.

Какие переводы чаще всего будут блокировать

В зоне особого внимания:

Крупные и разовые переводы незнакомым получателям
Если вы впервые отправляете значительную сумму на неизвестную карту, особенно без внятного назначения, банк может поставить операцию на паузу, позвонить для подтверждения или вовсе её отклонить.

Серийные переводы множеству людей
Много однотипных переводов небольшими суммами разным адресатам за короткий промежуток времени выглядят как обналичивание или незаконное «бизнес перераспределение» между физлицами. Такие цепочки часто попадают под блокировку и проверку.

Переводы на «подозрительные» карты
Если карта получателя уже фигурировала в жалобах клиентов или в базах мошеннических операций, перевод могут не провести или сопроводить жёстким предупреждением.

Операции по типичным схемам обмана
Переводы «на безопасный счёт», «инвестиции по звонку», «компенсации» и другие популярные сценарии мошенников банки всё лучше распознают по совокупности признаков (сумма, время, новая карта, текст назначения). В таких случаях операция нередко блокируется.

Нетипичное поведение клиента
Резкий рост сумм и числа переводов, ночные крупные операции, переводы из необычного региона или устройства заставляют службу безопасности перестраховаться и временно останавливать платежи.

Как это выглядит для клиента

Вы можете столкнуться с:

• сообщением «операция отклонена банком» в приложении;
• звонком службы безопасности с уточняющими вопросами;
• временной блокировкой карты до подтверждения личности и цели перевода.

Иногда деньги списываются, но затем перевод отменяется, и средства возвращаются через некоторое время.

Как снизить риск блокировки

Не делайте переводы «по указке» неизвестных людей, даже если представляются банком или полицией.

С осторожностью отправляйте крупные суммы незнакомым получателям; лучше начинать с небольшой тестовой суммы.

Не дробите большие суммы на десятки мелких переводов разным людям без необходимости.

Внимательно читайте предупреждения и сообщения банка в приложении.

Если планируется крупный законный перевод под сделку, будьте на связи для быстрого подтверждения операции.

Если перевод заблокировали

Проверьте уведомления в приложении и СМС, затем позвоните в банк по номеру на обороте карты, объясните цель операции и, при необходимости, подготовьте подтверждающие документы (договор, счёт, расписку).

В предновогодний период банки часто «перестраховываются», и такая проверка - в первую очередь попытка защитить ваши деньги, а не создать лишние неудобства.