Теперь банковские счета заморозят в один миг: Сбербанк уже приступил к исполнению нового закона

Вы стоите в очереди на кассу, готовы оплатить покупки, но ваша карта не работает. Средства на счёте есть, но доступ к ним вдруг оказывается закрыт. Причина такой блокировки может быть связана с действием 115-го федерального закона, который касается всех, кто ведёт банковские операции.

Закон о противодействии отмыванию денег

Федеральный закон № 115, принятый для борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путём, и финансированием терроризма, обязывает банки контролировать все транзакции клиентов. Любая операция, которая может показаться банку подозрительной, может стать основанием для временной блокировки счёта без предварительного уведомления. Это правило касается всех, включая предпринимателей, фрилансеров и обычных граждан.

Причины для подозрений

Банки внимательно следят за такими операциями, как неожиданные крупные поступления от неизвестных лиц, переводы с неопределённым назначением, крупные суммы, отправленные за границу, или частые обналичивания крупных сумм без очевидной необходимости. Всё это может вызвать у банка подозрения в проведении «серых» финансовых операций.

Профилактика блокировок

Чтобы свести к минимуму риск блокировки, важно поддерживать открытость и прозрачность своих финансовых операций. Обновление информации в налоговых и банковских данных, корректное заполнение платёжных документов и оперативное реагирование на запросы банка помогут избежать неприятностей. Также не стоит разделять бизнес на части ради экономии на налогах, так как это может вызвать дополнительные вопросы со стороны финансовых учреждений.

Действия при блокировке

Если блокировка уже произошла, главное - не паниковать. Банк проведёт проверку и, скорее всего, запросит документы, подтверждающие законность ваших операций. Важно оперативно предоставить все необходимые бумаги и по возможности объяснить происхождение средств.

Соблюдение этих рекомендаций поможет вам поддерживать порядок в финансовых делах и избежать возможных проблем с законом и банковскими учреждениями.