Перевод денег родственникам заблокируют: банки начали требовать документы о семейных связях

В ЦБ объясняют, что все переводы теперь проверяются на признаки мошенничества, а подозрительные операции временно останавливаются, чтобы снизить риск хищения денег со счетов граждан. С 1 января вступает в силу обновленный перечень критериев, по которым банки определяют сомнительные транзакции: к ним добавили смену номера телефона для входа в онлайн-банк и крупные переводы по СБП на свои же счета.

Кроме того, с июля 2024 года регулятор расширил до шести набор признаков преступных операций, которыми банки обязаны руководствоваться при мониторинге платежей. В этот список входят переводы на счета, уже засветившиеся в мошеннических схемах, наличие уголовного дела в отношении получателя, данные от операторов связи о необычной активности, росте количества входящих СМС с новых номеров, а также переводы на счета из базы мошеннических реквизитов ЦБ. Дополнительно подозрение вызывают нетипичные для клиента суммы, время, периодичность операций и попытки перевода с устройств, которые ранее использовались злоумышленниками и отмечены в базе регулятора.

В итоге россиянам стоит быть готовыми к дополнительным вопросам банка при переводе крупных сумм и внимательно относиться к любым нестандартным операциям, особенно если инициатива перевода появилась после звонка или сообщения от неизвестных лиц, пишет источник.