Перевести деньги с карты на карту больше нельзя: сумму тут же заморозят - новый запрет от ЦБ с 20 июня
Эти изменения направлены на повышение уровня финансовой безопасности и снижение рисков, связанных с незаконными операциями. Одним из ключевых нововведений стало установление единого лимита на переводы без полной идентификации физических лиц - 100 000 рублей. Это ограничение введено для предотвращения использования таких переводов в мошеннических и незаконных схемах.
Переводы, осуществляемые вне банковской инфраструктуры, теперь классифицируются на три категории в зависимости от суммы и уровня идентификации отправителя:
1. Переводы без идентификации (до 15 000 рублей):
* Эти переводы предназначены для мелких повседневных операций.
* Для их осуществления достаточно указать только номер телефона или email отправителя.
* Такой способ перевода удобен для быстрых и небольших платежей, таких как покупка товаров и услуг у частных лиц, оплата мелких счетов или перевод небольших сумм знакомым.
2. Переводы с упрощенной идентификацией (от 15 001 до 100 000 рублей):
* Для осуществления таких переводов требуется предоставление паспорта отправителя.
* Этот уровень идентификации необходим для более крупных платежей, которые могут представлять определенный риск для безопасности.
* Упрощенная идентификация позволяет отправлять средства на значительные суммы, сохраняя при этом контроль за операциями и снижая вероятность их использования в незаконных целях.
3. Переводы с полной идентификацией:
* Такие переводы осуществляются через банки или специализированные сервисы и не имеют лимитов на сумму.
* Полная идентификация требуется для крупных транзакций, включая покупку недвижимости, оплату образовательных услуг, переводы на значительные суммы для бизнеса и другие операции, требующие высокого уровня доверия и безопасности.
* Для таких переводов необходимо предоставить полный пакет документов, подтверждающих личность отправителя, включая паспорт, ИНН и другие идентификационные данные.
Основные цели данных изменений включают:
* Обеспечение безопасности финансовых потоков: Ограничение переводов без полной идентификации и введение упрощенной идентификации для более крупных сумм помогают снизить риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег.
* Удобство для граждан: Разделение переводов на категории с различными уровнями идентификации позволяет гражданам выбирать наиболее подходящий способ в зависимости от суммы и ситуации.
* Минимизация рисков незаконных операций: Внедрение строгих правил и требований к идентификации способствует снижению количества незаконных операций и повышению доверия к финансовым системам.
Власти России будут осуществлять постоянный мониторинг эффективности введенных мер. В случае необходимости законодательство может быть скорректировано для дальнейшего повышения уровня безопасности и удобства использования финансовых услуг.
