Переводить деньги с карты на карту больше нельзя: сумму тут же заморозят - новый запрет от ЦБ с 1 июля
Для этого появится новая система классификации переводов с лимитами и требованиями к идентификации участников. Переводы разделят на три категории с уникальными правилами и ограничениями, что позволит управлять рисками в зависимости от суммы и опасности мошенничества. Рассмотрим каждую категорию подробнее.
Первая категория включает переводы до 15 000 рублей с минимальными требованиями к идентификации - достаточно указать номер телефона или email. Это упростит мелкие платежи в интернете, переводы друзьям и другие бытовые операции. Однако система не останется без контроля: алгоритмы будут отслеживать подозрительную активность и блокировать подозрительные транзакции. Это защитит от мошенников, не перегружая пользователей формальностями.
Вторая категория охватывает переводы от 15 001 до 100 000 рублей с упрощенной идентификацией отправителя по паспорту. Это повысит безопасность более значительных операций, таких как покупки у незнакомцев или переводы на крупные суммы. Увеличение лимита и требования к паспорту делают такие переводы менее привлекательными для мошенников.
Третья категория включает переводы свыше 100 000 рублей с полной идентификацией личности. Потребуется полный пакет документов, включая паспорт и дополнительные бумаги в зависимости от сделки. Для таких переводов предусмотрены дополнительные меры безопасности. Это необходимо для защиты крупных финансовых операций, таких как покупка недвижимости или дорогих автомобилей, которые могут стать целью мошенников.
Новые правила создадут более безопасную и прозрачную систему переводов вне банковской инфраструктуры. Лимиты и требования к идентификации снизят риски мошенничества, повысят доверие к системе и защитят пользователей. Систематический подход позволит государству лучше отслеживать финансовые потоки, бороться с отмыванием денег и другими преступлениями.
Эти изменения - важный шаг к развитию устойчивого финансового сектора в России. Система также способствует росту цифровой экономики, делая онлайн-платежи защищенными и удобными. Хотя некоторые пользователи столкнутся с неудобствами, польза от повышенной безопасности и прозрачности в долгосрочной перспективе превысит временные трудности.
